به گزارش اصفهان زیبا؛ .مرکز اطلاعات مالی ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌های قرض‌الحسنه غیرمجاز را ممنوع کرد این مرکز همچنین از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور خواست پیش از ثبت این صندوق‌ها، مجوز بانک مرکزی را استعلام کند.
این تصمیم با هدف مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم گرفته شده است. برخی مؤسسات خارج از نظارت بانک مرکزی فعالیت می‌کنند. این مؤسسات با عنوان صندوق قرض‌الحسنه، عملیات شبه‌بانکی انجام می‌دهند.
ممنوعیت خدمات جدید بانکی به صندوق‌های غیرمجاز
مرکز اطلاعات مالی با تکیه بر اختیارات قانونی خود، ارائه خدمات جدید API بانکی به صندوق‌های فاقد مجوز را ممنوع کرد. این مرکز همچنین از سازمان ثبت اسناد و املاک کشور درخواست کرد پیش از ثبت اشخاص حقوقی با عنوان صندوق قرض‌الحسنه، مجوز بانک مرکزی را بررسی کند.
این تصمیم‌ها با هدف جلوگیری از فعالیت‌های پرخطر و معاملات مشکوک اتخاذ شده‌اند. مرکز اطلاعات مالی می‌خواهد راه سوءاستفاده مجرمان اقتصادی را ببندد.
فعالیت شبه‌بانکی به مجوز بانک مرکزی نیاز دارد
رئیس مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، درباره اصل تشکیل صندوق‌های قرض‌الحسنه موضع خاصی ندارند.
با این حال، صندوق‌هایی که فعالیت شبه‌بانکی انجام می‌دهند، باید زیر نظر بانک مرکزی کار کنند. این محدودیت‌ها به معنای مخالفت با سنت دینی و پسندیده قرض‌الحسنه نیست. هدف اصلی، جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان اقتصادی است.
تراکنش‌های صندوق‌های فاقد مجوز زیر نظر مرکز اطلاعات مالی
از دوم آبان‌ماه، مرکز اطلاعات مالی همه تراکنش‌های مالی صندوق‌های فاقد مجوز را به‌طور مستمر پایش می‌کند.
این مرکز همچنین صندوق‌های پرخطر را مشمول محدودیت‌های قانونی می‌کند. منظور، صندوق‌هایی است که به اخطارها و درخواست‌های مکرر بانک مرکزی توجه نکرده‌اند. این صندوق‌ها باید وضعیت فعالیت خود را مشخص کنند و برای دریافت مجوز قانونی به بانک مرکزی مراجعه کنند.